央行官员建议：探索出台比特币交易平台管理试点政策

每一位记者小乐每一位编辑王可染

3月6日，据《金融时报》报道，全国人大代表、中国人民银行工商管理部主任周学东提出，短期内，要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防控。从长远看，要借鉴国际监管经验，研究构建长效监管机制，维护金融稳定。同时，周学东还提出在国家层面探索出台比特币交易平台管理试点政策。

《每日经济新闻》记者从业内获悉，央行将再次约谈部分比特币交易平台，平台将采取行动。自1月份央行约谈及对交易平台进行现场检查以来，比特币平台进行了重大整改。平台已采取暂停融资融币、调整手续费、停止提币等措施应对监管。

在督促整改下，比特币交易量大幅下降，部分平台24小时交易量从之前的百万级降至目前的不足万级。然而，比特币的价格在经历了剧烈的波动之后，已经涨到了8000元的高位。

观点一：建立负面清单防范风险

继1月初对两大比特币交易平台“火币网”和“币行”进行检查后，2月8日下午，中国人民银行营业管理部检查组对9个比特币进行检查北京交易平台。平台主要负责人进行了采访，要求平台不得从事融资、货币融资等金融服务，不得违反反洗钱等相关规定。被关闭。

据《金融时报》报道能做比特币的外汇交易平台，周学东建议国内的比特币交易平台应该宽容，暂时不取缔，留一段观察期。周学东也表示，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范化解工作。

关于负面清单，“如果是业务，可能是去杠杆等。如果是大方向，可能是反洗钱和反非法交易。”业内人士告诉《每日经济新闻》记者。

周学东指出，“比特币交易平台存在重大风险隐患，一是客户资金安全风险；二是洗钱风险；三是杠杆交易带来的风险。”风险和平台相关的业务风险。

在 1 月份比特币平台的监管风暴期间，上述一些问题得到了解决。 1月11日，央行及相关部门进入火币网、币行、比特币中国三大比特币交易平台进行现场检查。 1月18日，央行经营管理部相关负责人表示，联合督查组进入币行和火币网后，初步发现这些比特币交易平台非法开展融资和货币业务，导致在异常的市场波动中。同时，检查还发现，这些平台均未按要求建立健全相关反洗钱内控制度。央行上海总部指出，比特币中国存在超范围运营、违规配资业务、投资者资金不受第三方管理等问题。

为应对监管，火币网、币银等平台暂停融资融杠杆业务，调整手续费。在监管整治过程中，比特币平台的交易量也出现了明显的下降，但比特币目前的价格已经回到了8000元以上的高位。

观点二：探索国家层面的试点政策

继2月8日央行约谈后，2月9日，火币网、币银等平台发布公告，表示将全面升级平台反洗钱系统，有效防范和打击比特币使用用于洗钱和兑换。外汇和传销等非法活动，同时，比特币和莱特币的提款已经完全暂停。根据平台2月9日的公告，反洗钱系统行业标准的制定和实施预计需要1个月时间，根据发展进程也可能会大幅推进。

一位比特币平台内部人士告诉《每日经济新闻》记者能做比特币的外汇交易平台，“系统还在升级中，从公司层面来说，我们希望加快速度。一旦有行业标准或系统更新，肯定会成为第一个。一次告诉用户。”

理论上，用户可以用人民币购买比特币，然后在海外交易平台上出售自己持有的比特币，兑换成美元，以避免外汇管制。因此，他们使用比特币进行洗钱和兑换货币。外汇问题一直存在，这也是比特币监管的重点。

对于比特币的监管，纽约州率先引入了相关的法律制度。 2015 年 6 月，纽约州金融服务部公布了《虚拟货币监管法案》，简称《比特币许可证》。 《法案》主要通过事前许可和事后定期评估来规范虚拟货币经营活动。监管重点包括三个方面：反洗钱、网络安全和消费者保护。

对于比特币的监管，目前国内还存在空白，只有央行等五部委2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》。

“从长远来看，要研究探索长效调控机制。”周学东表示，要研究比特币等虚拟货币的金融和商品属性，研究比特币交易平台的性质，探索引进国家级比特币交易平台。管理试点政策，对少数符合条件的交易平台进行许可或备案试点。同时，加强监管合作机制，加强行业自律，构建比特币交易所诚信体系。